兴业证券资管(兴业证券资管部总经理)

　　招商银行 （600036）

　　零售业务优势突出

　　公司是一家拥有商业银行、金融租赁、基金管理、人寿保险、境外投行等金融牌照的银行集团。东莞证券分析师邓茂指出，公司零售业务具有很强的特色和竞争优势。新增贷款投向零售业务2014-2016年均超过50％，业务结构调整显著，利润贡献远远高于同业。公司贯彻“轻型银行”经营理念，不断通过资源优化配置推动结构调整，提升盈利。在资本消耗较低的情况下保持了盈利的稳健增长，资本充足率持续提升。

　　宁波银行 （002142）

　　净息差表现超预期

　　公司2015年开始加大投资类资产配置，大幅减小同业资产的配置，贷款保持平稳增长。公司自营非标的配置力度小于持有他行发行的理财产品及信托计划的配置力度。2017年一季度加大交易类金融的配置，压缩可供出售金融资产的配置；同时贷款结构向对公贷款倾斜。广发证券分析师屈俊表示，考虑到宁波银行高管持股比例较高、管理层和大股东稳定，业务发展均衡，消费贷款业务白领通形成品牌效应，同时资产负债结构和规模经过一段时期的调整后续监管的约束较小。同时公司净息差的超预期表现和优异的资产质量，维持“买入”评级。

　　广发证券 （000776）

　　投行大鳄受益显著

　　公司继续巩固投行优势，并朝综合化经营、专业化服务、资本中介盈利模式等方向转型。公司目前IPO储备项目33个，作为投行大鳄的公司将极度受益。招商证券分析师郑积沙指出，公司主动管理能力卓越，2016年末集合资管规模3681亿，行业第一，2017年一季度资管收入9.14亿元，贡献营收18.7％，未来公司继续大力提升主动管理能力，把握中国财富管理的大趋势。

　　兴业证券 （601377）

　　发展战略清晰

　　公司是立足海西的大中型券商，发展战略非常清晰，执行力极强，看好公司在第二个5年计划即在2020年前实现全面进入行业TOP10的跨越式发展目标。国泰君安证券分析师刘欣琦指出，欣泰事件利空出尽，处置结果好于市场预期。公司研究业务行业第一梯队地位持续巩固，未来将从“发现价值”向“创造价值”进一步转型，综合席位收入和排名有望取得进一步的突破。

　　中国太保 （601601）

　　资产规模持续增长

　　公司未来三年归母净利润有望实现年化20％的复合增长，当前股价对应PEV倍数仅为1.1倍，处于历史中值下方，安全边际较高，增长空间较大。西南证券分析师李佳颖指出，消费升级需求依然向好，寿险保费增长好于预期。产险保费增速恢复好于预期；在利率上行的背景下，保险行业有望迎来基本面业绩拐点。健康险和车险有望在政府政策引导下发展迅速。在投资资产规上，公司近年来保持着10％以上的稳健增长速度，随着负债端保费收入的持续快速增长，公司未来可用于投资的资产规模也将继续保持增长趋势。

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